金管會今(20)日表示，「以台灣為主之國人理財平臺方案」（下稱理財平臺方案）已於9月14日獲行政院核定，金管會將與相關機關共同推動辦理，以5大措施包括：推出發行各種人民幣計價金融商品、放寬國內基金與境內外結構型商品連結大陸投資標的及提供差異化管理誘因等，達成「國人服務國人理財」的願景。

金管會表示，理財平臺方案已經金管會邀集中央銀行、行政院大陸委員會、銀行業、證券業與證券投信投顧業者共同研商，分別從個人理財、集合投資及外匯市場三大領域，深入探討現行我國金融機構發展理財業務所面臨的問題，進而研提5大措施積極推動。

「兩岸貨幣清算合作備忘錄」已於本年8月31日簽署，將自簽署後60日生效。金管會將陸續鬆綁現行國內證券投資信託基金、境內結構型商品、境外結構型商品、國際債券、投資型保單有關以人民幣計價之相關限制，讓國人在國內即可取得相關金融商品服務，毋須迂迴到海外投資。

二、放寬國內基金與境內外結構型商品連結大陸股價及匯利率等標的

金管會表示，已研議放寬對國內基金及全權委託投資資產投資大陸地區有價證券之限額限制，並與中央銀行共同研議對於境內外結構型商品得連結至大陸利率、匯率、股價等標的之配套措施。

金管會進一步指出，另將研議放寬境外結構型商品得連結台股等國內有價證券標的，客戶將可投資於連結所熟悉之國內有價證券之境外結構型商品，亦可讓國內金融業者爭取與外國金融機構共同合作設計商品與操作之機會。

三、增加銀行可提供客戶之理財商品

金管會表示，我國銀行提供客戶理財服務自94年起蓬勃發展，總規模自新臺幣6.3兆元已成長至101年6月的10.7兆元。透過銀行提供境外基金、境內外結構型商品及保險商品，均已超過5成，銀行已成為民眾取得理財服務的主要管道。