金融海嘯、歐債危機的接二連三的衝擊，影響投資人對市場信心以及對投報率的期待。根據《今周刊》調查發現，今(2012)年客戶對銀行創 下6年來新低，而連續兩屆調查發現，獲利在6%以上者，對於銀行滿意度大幅提升，顯示「獲利6%」儼然成了投資人滿意的關鍵數字。另外也有不少投資人引頸 期待政府能開放以人民幣計價的投資商品。

調查顯示，69％的財管客戶對銀行服務感到滿意，主因出自投資報酬率下降所致，且客戶對理專的信任感仍嫌不足，僅34％的客戶表示，在投資商品出現負面消息時，會主動向理專諮詢。

同樣出現衰退還有投報率部分，去(2011)年財管客戶平均報酬約2.8％，較2010年的8.9％下滑6個百分點；2010年有高達9 成投資人獲利，但受到歐債風暴拖累，去年約75％的投資人微幅獲利，因此該如何強化客戶和理專的緊密度與信任感，已是銀行當前最重要的課題。

調查同時發現，銀行架上的基金與保險等商品，已經難以滿足客戶對資產配置多元的需求，超過8成的客戶認為，政府應開放多元化的商品，以提高財富管理獲利，而多數投資人最殷切企盼的莫過於採人民幣計價的投資商品。

此外，本次問卷也針對理專快樂程度進行分析。結果發現，理專的快樂程度和客戶是否為正報酬、自己管理的資產有無成長、公司提供的支援有相當大關係。《今周刊》補充，越快樂的理專，和客戶關係、投資績效上自然較好，也容易形成正向循環關係。