鉅亨網記者郭幸宜 台北 2012-05-03 19:55
「定期定額」小額投資由於具分散風險的優點，因此向來深受多數民眾青睞。不過，不同年齡層的投資理財觀念卻也不盡相同。根據摩根投信今(3)日發布的「定期定額投資行為調查」發現，有超過5成被稱做「草莓族」的「20世代」有定期定額投資的習慣，比例更高於「40世代」(41%)和「30世代」(31%)。
摩根投信分別針對20、30、40世代不同年齡層的投資人，以「定期定額持續扣款比例」、「每月平均扣款金額」和「使用網站理財比例」三項指標，進行評比調查。
調查顯示，過去一向被貼上「草莓族」、「月光族」刻板印象標籤的20世代，有51%的受訪者每個月會以定期定額的方式進行小額投資，平均每月扣款金額約4645元左右，57%則是會以網站做為理財媒介。
至於已在職場占有一席之地，收入較為穩定的40世代，則有41%的受訪者，會以定期定額的方式投資理財，每月投資金額約5216元，使用網站理財比例約47%。
另外，30世代的投資人，在「定期定額扣款比例」及「使用網站理財比例」的占比，分別僅有31%、44%，每月平均扣款金額則約4416元，在三項調指標中均「敬陪末座」。
摩根投信電子商務暨中小客戶事業部執行董事黃登榆分析，30世代由於得負擔家庭生計、奉養父母、房貸、孩子教育…等經濟支出壓力，導致定期定額參與比例落後於其他世代。
黃登榆同時指出，當市場因金融風暴、歐債危機而大幅震盪時，就有69%的30世代會選擇停扣，進一步探究30世代停扣定期定額的原因，不外乎出自於「資金不足」所致；反觀職場歷練頗深的40世代，當面臨市場震盪、大幅修正時，僅1.24%選擇停扣，表現最為沈穩。
