關於啟富達   |   加入最愛   |   設為首頁   |   回首頁
臺灣唯一投資理財教育平台、國際金融資訊整合網，提供最完整的財經訊息、國際金融資訊給您。
立即訂閱今週刊~啟富達學員獨享『紙本每期只要48元, 電子每期只要29元』
啟富達官網搬家了！
 
導讀專區
財經名詞
財經快訊
講師介紹
實戰經驗
金融綜合報
知識加值
課程介紹
我們的學員
臥龍學院
首頁   >   臥龍學院 > 詳細內容
臥龍學院
總覽
陶冬一週大事
投資理財e點靈
本區發表之圖形、文字，僅屬個人言論，並不代表本公司立場。
發 表 主 題 去銀行詢問基金時，理專會以星號做推薦，星號多代表獲利高嗎? 發 佈 日 期 2012-10-11 13:44:46
發 表 人 雞婆 回 應 數 5
去銀行詢問基金，理專會以星號做推薦，星號多代表獲利高嗎?
發 表 人 依依 回 覆 日 期 2012-10-12 10:05:26
回 應 主 題 RE: 去銀行詢問基金時，理專會以星號做推薦，星號多代表獲利高嗎?
> > 若基金報酬率高，但績效不穩定時，基金星號的評等不一定會較佳。
>
> 請問:基金星號是那個机構給的？如何審評是否給星號呢？

Micropal星號排名的意義

★★★★★三年報酬率佔前 10%
★★★★三年報酬率佔前 11%-30%
★★★ 三年報酬率佔前 31%-50%
★★ 三年報酬率佔後51%-75%
★三年報酬率佔最後 25%
發 表 人 小溱 回 覆 日 期 2012-10-12 10:00:23
回 應 主 題 RE: 去銀行詢問基金時，理專會以星號做推薦，星號多代表獲利高嗎?
> > 若基金報酬率高，但績效不穩定時，基金星號的評等不一定會較佳。
>
> 請問:基金星號是那個机構給的？如何審評是否給星號呢？

國內最常引用的基金星號評等包括標準普爾(Micropal)及晨星(Morningstar)

星號並不是代表報酬率，而是將基金的「波動性」、「穩定度」也納入考量評定。

標準普爾的星號評等：根據過去三年，各基金每個月的平均相對績效除以該基金過去三年每個月績效之變動幅度計算出其持續領先其他同類型基金的能力。
給予基金的評等是用星號來代表，最多有五顆星。不過，Micropal只給予成立三年以上的基金星號。

星號愈多，甚至五顆星的基金，並不是就是代表報酬率最高的基金，而是代表風險波動較穩定。

得獎的基金也不等於報酬率高的基金，因為得獎的基金並不是只考量基金的報酬率，同時還會考量基金穩定性，該基金公司的經營團隊、財務狀況、經理人的道德操守以及基金週轉率等因素而得獎的。
發 表 人 人偶師 回 覆 日 期 2012-10-12 05:22:53
回 應 主 題 RE: 去銀行詢問基金時，理專會以星號做推薦，星號多代表獲利高嗎?
> 若基金報酬率高，但績效不穩定時，基金星號的評等不一定會較佳。

請問:基金星號是那個机構給的？如何審評是否給星號呢？
發 表 人 小星 回 覆 日 期 2012-10-11 14:00:12
回 應 主 題 RE: 去銀行詢問基金時，理專會以星號做推薦，星號多代表獲利高嗎?
若基金報酬率高，但績效不穩定時，基金星號的評等不一定會較佳。
發 表 人 susan 回 覆 日 期 2012-10-11 13:56:52
回 應 主 題 RE: 去銀行詢問基金時，理專會以星號做推薦，星號多代表獲利高嗎?
其實基金星號多並不代表基金報酬率愈高。以標準普爾基金星號評等=報酬/風險(標準差)來說，星號評等會將波動性納入考量，所以星號愈多，代表基金績效穩定度愈高。
上5頁 第一頁 上一頁 1. 下一頁 最終頁 下5頁
 
 
 
關於啟富達   |   客服中心   |   網站地圖   |   隱私權聲明
Copyright © 2008 啟富達國際(股)公司_推薦如何投資理財課程 版權所有   電話：02-2703-2053
地址：台北市大安區仁愛路三段26號4樓之3   E-mail：cfd.wma@outlook.com  
x