WMA財富管理顧問課程
WMA (Wealth Management Advisor)
【運用邏輯架構與資訊分析,提供解決方案】
啟富達國際 總經理 趙靜芬
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擁有很多證照=專業優質的理專嗎?
最近常有一些朋友,拿着他們的投資清單(股票、基金對帳單)來找作者,詢問現在應該怎麼辦?因為賠的很慘!作者詢問您當時為什麼會購買這些標的?答案都是理專、業務員推薦的,作者又接着問,您當時為什麼會選擇這位理專、業務員購買呢?答案是因為他(她)擁有6張證照,我想應該很專業吧!
擁有很多證照,就是代表專業優質的理專嗎?證照多寡僅代表通過考試測驗的專業程度,就好比軍校出身的軍官不見得一定會帶兵打仗一樣,雖然作者本身也擁有很多國內外的證照,但深感這不過是從事這個領域最基本應俱備的門檻而已。證照是主管機關的規定,代表的是理專「合格」,但不能完全代表理專的實力,僅是一種值得參考的客觀衡量標準。
優質專業的理專或顧問,除擁有金融專業證照之外,同時應對國際市場要有相當的了解及分析能力,以便在經濟情勢產生變化時,能隨時為客戶的投資把關,並且必須能對各種金融商品或投資標的清楚地解釋說明,而不是只是會作規劃(子女教育、退休規劃),為客戶畫一個夢想。
反之,對國際金融局勢一點都不懂,只要國際金融產生了一些變化,此時不懂的將客戶所規劃計劃內的標的適時作一些調整,將不可能如期達成當初對客戶的規劃、對客戶的承諾。
好的理專不僅要了解客戶需求,具備規劃能力,選擇適合客戶的商品,同時會幫忙客戶注意市場狀況,當景氣走下坡,或存在風險時,會主動告知客戶,幫客戶的投資風險降到最低。如此一來,不僅展現出您的專業程度,也呈現出並非紙上談兵的真正實力,相信比起擁有許多張的證照更加能夠取得客戶的信賴與認可。