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財經快訊
15家銀行遭罰753.39萬,理財業務違規成“重災區”
日期
2019-03-15
資料來源:華爾街見聞
作者:陳聖潔
3月14日,銀監局系統一天公佈了17張罰單,涉及機構15家,累計罰沒金額達753.39萬。

14 日,銀監局系統一天公佈了17 張罰單,涉及機構15 家,累計罰沒金額753.39 萬。

總體看,本次銀行受罰的原因主要集中在理財資金違規投資、貸款業務違反審慎經營規定及票據業務違規等,而這些領域也一直是銀行受罰的主要緣由。

張罰單涉理財資金

罰單顯示, 17 張罰單中,有張罰單涉及理財資金。

具體來看,漢口銀行股份有限公司因理財資金違規投資未上市企業股權,違反《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第(二)項,被罰 30 萬元。

中國光大銀行股份有限公司荊州分行因理財資金通過資管計劃違規用於項目資本金,罰款人民幣 30 萬元。

國家開發銀行湖北省分行因未穿透審查項目資本金來源,導致借款人將理財資金用作項目資本金,被罰款人民幣 20 萬元。

其中,中國光大銀行股份有限公司荊州分行、國家開發銀行湖北省分行均涉及違反《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項。

該法條規定,銀行業金融機構有 “嚴重違反審慎經營規則的”的情形的,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,並處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

與此同時,另有罰單顯示,興業銀行股份有限公司武漢分行因貸款三查不盡職;辦理承兌匯票業務中對貿易背景審查不嚴形成墊款;貸前調查不盡職導致貸款資金回流至借款人;投前調查不盡職,非標準債權投資資金回流至融資人等多項案由,被罰款人民幣 130 萬元,名相關責任人被處以警告。

信貸違規依舊是 “重災區 ”

和往常一樣, “信貸違規”依舊是監管罰單繞不過去的“重災區”之一。

罰單顯示,中國工商銀行股份有限公司廣東省分行因授信業務嚴重違反審慎經營規則,被罰款 50 萬元。

平安銀行股份有限公司武漢分行違規向關係人發放信用貸款,被沒收違法所得人民幣133853.19 元,併罰款人民幣50 萬元。

如中國銀行股份有限公司廣東省分行、中國銀行股份有限公司廣州番禺支行因授信業務嚴重違反審慎經營規則,被分別罰款 50 萬元、100 萬元。

交通銀行股份有限公司廣東省分行、交通銀行股份有限公司廣州白雲支行因授信業務嚴重違反審慎經營規則,被分別罰款 40 萬元。

中國長城資產管理股份有限公司貴州省分公司以重組問題企業的名義,違規向 “四證”不全的商業性地產項目提供融資,被罰款人民幣20 萬元。

多家銀行現分、支行一同被罰

值得注意的是,在此次公佈的罰單中,有多家銀行的分行、支行一同被處罰。

如中國銀行股份有限公司廣東省分行、中國銀行股份有限公司廣州番禺支行因授信業務嚴重違反審慎經營規則分別被罰。

交通銀行股份有限公司廣東省分行、交通銀行股份有限公司廣州白雲支行也因同一案由分別被罰。

廣東華興銀行股份有限公司廣州分行因員工管理嚴重違反審慎經營規則,被罰款 20 萬元。廣東華興銀行股份有限公司員工李大鵬因對員工管理嚴重違反審慎經營規則負管理責任被處以警告,其所在的廣東華興銀行被罰款30 萬元。

華夏銀行股份有限公司廣州天河支行因銀行承兌匯票業務未嚴格審核貿易背景真實性,被罰款 50 萬元。華夏銀行股份有限公司廣州分行因貸款五級分類不准確,被罰罰款30 萬元。

*本文來自華爾街見聞(微信ID:wallstreetcn)。開通華爾街見聞金卡會員,馬上領取2019全球市場機會。

 
 
 
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